今回は、2026年3月末時点の資産状況を公開します。
※ドル建てETFは合計から除外し、日本円資産のみで集計しています。
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■ 2026年3月末の資産状況（円ベース）
• 日本株
元本：19,540,067円
評価益：+4,545,483円
👉 評価額：24,085,550円
• 投資信託
👉 3,741,198円
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▶ 合計（日本円資産）
👉 27,826,748円
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■ 2026年2月末（比較）
• 日本株
評価額：25,349,050円
• 投資信託
3,911,695円
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▶ 合計（日本円資産）
👉 29,260,745円
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■ 前月比
• 2月：29,260,745円
• 3月：27,826,748円
👉 前月比：-1,433,997円
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■ 要因分析
① 日本株：評価額の減少
3月は新規購入を行っていないため、
株価下落がそのまま資産減少に直結
👉 評価益
5,808,983円 → 4,545,483円（約-126万円）
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② 投資信託：積立以上の下落
• 毎月10万円積立は継続
• それ以上に基準価額が下落
👉 結果：資産額は減少
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■ まとめ
• 総資産：約143万円減少
• 日本株・投資信託ともに下落影響
• 積立は継続中
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■ 今後の方針
今回のように資産が減少する局面でも、基本的な運用方針に変更はありません。短期的な値動きに左右されてしまうと、結果的に高値掴みや安値売りにつながる可能性があるためです。
引き続き、投資信託の積立は継続しながら、長期目線で資産形成を進めていきます。相場が下落している局面は、見方を変えれば将来に向けた仕込みのタイミングでもあるため、過度に悲観する必要はないと考えています。
今後も一時的な値動きに一喜一憂せず、自分のルールを守りながら、着実に運用を続けていく方針です。
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