今回は、2026年9月末時点の資産状況を公開します。
9月末の日本株と投資信託を合わせた資産額は、3,238万円となりました。
9月は日本株を2銘柄購入したほか、オルカン（全世界株式）への積立投資と追加購入も行いました。
資産額は前月から約36万円増加しましたが、投資信託については追加購入した金額も含まれているため、評価額の増加がそのまま運用益になったわけではありません。
それでは、9月末の資産状況を詳しく見ていきます。
■2026年9月末の資産状況
現在の資産状況は以下のとおりです。
【日本株】
評価額：25,180,650円
含み益：＋5,524,290円
【投資信託】
評価額：7,208,314円
含み益：＋1,353,658円
【合計（日本円資産）】
評価額：32,388,964円
含み益の合計：＋6,877,948円
9月末時点で、日本株と投資信託を合わせた資産額は約3,239万円となりました。
含み益も合計で約688万円となっており、これまで継続して投資してきた成果が数字にも表れています。
※今回の資産額には、日本株と投資信託を計上しています。米国ETFなどの資産は含めていません。
■2026年8月末との比較
続いて、前月の8月末と比較してみます。
【2026年8月末】
・日本株：25,163,850円
・投資信託：6,865,508円
・合計：32,029,358円
【2026年9月末】
・日本株：25,180,650円
・投資信託：7,208,314円
・合計：32,388,964円
前月と比較すると、資産額は以下のようになりました。
前月比：＋359,606円
8月末の約3,203万円から、9月末は約3,239万円となり、約36万円の増加です。
ただし、9月は投資信託を追加購入しているため、資産額の増加分すべてが相場上昇によるものではありません。
追加投資と相場の値動きを分けて考えることが大切だと感じています。
■日本株は2銘柄を新規購入
9月は日本株を2銘柄、100株ずつ購入しました。
購入したのは、以下の2銘柄です。
・日本空調サービス：100株
・丸井：100株
日本株の評価額は、8月末の25,163,850円から9月末には25,180,650円となりました。
前月比では16,800円の増加です。
今回は新たに2銘柄を購入しましたが、購入した金額と株価の値動きは別々に考える必要があります。評価額の増減だけでは、保有株全体の運用成績を判断できません。
今後も高配当株を中心に、配当金や企業の業績、株価水準などを確認しながら投資を続けていきたいと思います。
■投資信託は追加購入もあり約34万円増加
投資信託は、8月末の6,865,508円から9月末には7,208,314円となりました。
前月比では342,806円の増加です。
9月は通常のオルカン積立10万円に加え、別途約30万円を追加購入しました。
そのため、投資信託の評価額は前月より増えていますが、追加購入額を考慮すると、含み益という観点ではマイナスになっています。
つまり、評価額自体は増えていても、相場の値動きによって運用成績が改善したとは限りません。
オルカンは長期的な資産形成を目的として積み立てているため、短期的な含み益の増減だけで投資方針を変えるつもりはありません。
今後も相場の状況や資金余力を確認しながら、積立投資を継続していきたいと思います。
■含み益は合計約688万円
日本株と投資信託の含み益を確認します。
【日本株の含み益】
＋5,524,290円
【投資信託の含み益】
＋1,353,658円
【含み益の合計】
＋6,877,948円
合計すると、含み益は約688万円となりました。
ただし、これは現時点での評価額に基づくものであり、売却して確定した利益ではありません。
また、9月は投資信託を約40万円追加購入しているため、前月比の評価額だけを見て運用成績を判断しないようにしています。
今後も含み益の増減だけでなく、資産全体の成長と配当収入の両方を意識していきたいと思います。
■今後も「オルカン＋日本高配当株」を継続
私の投資方針は、引き続き「オルカン＋日本高配当株」です。
オルカンでは長期的な資産成長を目指し、日本高配当株では配当金による収入を積み上げていく考えです。
将来的には、これらを組み合わせながら50歳でのFIREを実現し、年間500万円の収入を得られる状態を目指しています。
FIREを目指すうえでは、資産額を増やすことだけでなく、相場が下落したときにも無理なく投資を継続できることが大切だと考えています。
今後もオルカンの積立を継続しつつ、日本高配当株については銘柄や株価を見極めながら投資していく予定です。
短期的な値動きに振り回されず、自分の目標に合った資産形成を続けていきたいと思います。
■まとめ
2026年9月末の資産状況をまとめると、以下のとおりです。
・日本株：25,180,650円
・日本株の含み益：＋5,524,290円
・投資信託：7,208,314円
・投資信託の含み益：＋1,353,658円
・合計：32,388,964円
・含み益の合計：＋6,877,948円
・前月比：＋359,606円
9月は日本空調サービスと丸井をそれぞれ100株購入しました。また、オルカンは通常の積立10万円に加えて約30万円を追加購入しました。
資産額は前月から約36万円増加しましたが、投資信託の追加購入も含まれているため、資産額の増加と運用益は分けて考える必要があります。
今後もオルカンによる資産成長と、日本高配当株による配当収入の両方を伸ばしながら、50歳FIREを目指していきます。
引き続き、毎月の資産状況を記録していきたいと思います。
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